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创纪录的共同基金费用为投资者的口袋增加了更多的美元

  • 由于共同基金费用不断缩减,从2017年到2018年,投资者节省了55亿美元。
  • 基金追踪者晨星公司表示,2018年每10,000美元的平均费用为48美元,低于2000年的93美元。
  • “被动管理”指数基金主要负责降低基金费用的趋势。
  • 但随着投资者寻求收费最低的基金,他们应该记住,廉价并不总是意味着最好。

股市持续走高,但拥有共同基金的费用持续走低。 根据基金追踪公司晨星公司的一项研究,投资者去年支付的资金比以往任何时候都少:每投资10,000美元,开支约为48美元。 这大约是2000年投资者支付的一半,当时每10,000美元的投资支出增加了93美元。

仅去年一年,由于2017年的费用下降,这是自2000年以来的第二大降幅,投资者累计节省了55亿美元。“每1美元值得为之奋斗,”全球交易所交易基金主管本约翰逊表示。晨星研究。 “今天的价格是1美元,可能会有很多美元。”

虽然1美元或费用率百分之几的差异可能听起来不多,但几十年来,401(k)账户可以建立复合回报。 随着那些窝蛋越来越大,每一个百分点的条子变得越来越值钱。

趋势新闻

指数基金在收费下降中发挥了重要作用。 “被动”指数基金只是试图追踪标准普尔500指数或其他指数,而不是聘请分析师团队来赢取最佳股票和债券。 这使得这些基金能够保持低成本:被动基金去年每投入10,000美元就可以获得15美元的费用。 激烈的竞争使这个数字从十年前的25美元减少了。 一些基金现在甚至收取零费用。

赛车到底

但投资者自己也通过投票来推动这一趋势。 他们将净收入6,050亿美元投入到去年排名最低20%的基金中。 在所有其他基金中,投资者总共猛虎涌出4780亿美元。 这种运动大部分都是在财务顾问的指导下进行的,他们越来越多地收取服务费,而不是购买特定基金的佣金。

平均积极管理基金的收费仍然是平均指数基金的1.8倍。 但这些基金的支出范围很广,而投资者一直在寻找的少数基金中,通常是成本最低的基金。

由于费用压力如此之大,该行业一直在推出更多基金,这些基金几乎都是指数和积极管理基金的混合体。 与标准普尔500指数基金一样,这些混合动力车追踪指数。 但他们更加精细,并遵循与积极管理者类似的策略。 例如,一些“低波动性”基金跟踪的指数仅包括价格波动小于大盘的股票。 其他人则追踪仅持有价格具有最高势头的股票的指数。

警告的话

业界称这些“智能测试版”为基金,去年他们的费用率为0.17%,这意味着他们每投入10,000美元就会保留17美元。 在传统股票指数基金的8美元和积极管理的股票基金的70美元之间。

不过,晨星公司的约翰逊表示,投资者应该注意不要只收取费用。 基金的构建方式同样重要 - 如果不是更多的话。 一只低波动性基金的开支可能略低于另一项,但跟踪的指数差异很大,最终导致收益率差异较大。

约翰逊说:“过于狭隘地关注费用会成为一种风险。”